Ik ben een onafhankelijke financieel planner. Kern hiervan is het opstellen van een financieel plan, dat overzicht en inzicht geeft in uw financiële positie. Hierin is onder meer opgenomen welke dromen / wensen u heeft en hoe deze financieel gerealiseerd kunnen worden.
In de praktijk bestaat dit uit de volgende onderdelen:
- Inzicht in uw persoonlijke levensdoelen, normen en waarden alsmede bijbehorende financiële consequenties;
- inzicht in de huidige financiële situatie en mogelijkheden;
- financiële planning voor de korte en lange termijn;
- financiële planning voor (verwachte en onverwachte) levensgebeurtenissen.
Uiteraard kan uw vraag ook op een bepaald thema betrekking hebben, zoals uw hypotheek, pensioenbreuk, echtscheiding, ontslag, arbeidsongeschiktheid, pensionering, overlijden, beleggen, schenken met de “warme hand” en testament inclusief levenstestament.
Na het eerste gesprek waarin uw concrete vraag wordt bepaald, breng ik een voorstel uit over onze aanpak en de kosten ervan. Het vervolgtraject bestaat veelal uit de volgende onderdelen:
- intake of eerste gesprek;
- inventarisatie van de huidige situatie. Dit onderdeel bestaat uit verstrekken van documenten en andere informatie alsmede eventuele aanvullende gesprekken;
- analyse van de ontvangen informatie; veelal gebeurt dit advies door middel van een rapport en/of presentatie en een eindgesprek waarin het advies wordt toegelicht;
- nazorg en periodiek contact.
Na het gratis intakegesprek zal ook een offerte worden uitgebracht, gebaseerd op de voorgestelde aanpak. De kostenstructuur kan variëren, waarbij de volgende opties mogelijk zijn:
- vaste prijs voor bijvoorbeeld een totaal financieel plan. Hierbij weet u precies waar u aan toe bent, ongeacht het aantal uren dat ik hieraan besteden.
- vast uurtarief, waarbij ik vooraf het aantal uren zal inschatten.
- Hierbij spreken wij het aantal uren per maand of per kwartaal af met een bijbehorende vaste tariefprijs vooraf.